СДМ-Банк и компания «Диасофт» успешно завершили пилотный инициатива, в контексте которого протестировали возможности современной Data Lakehouse платформы «Фабрика данных» (Digital Q.DataFactory) для развития клиентской аналитики.

Полученные результаты позволили оценить применимость технологий и сформировать основу для дальнейшего развития этого направления, включая возможный перенос отдельных процессов из основной банковской системы.

Новые возможности для клиентской аналитики

В контексте инициативы была развернута аналитическая платформа, на базе которой специалисты банка апробировали подходы к объединению и обработке данных из главный банковской системы и построению аналитических представлений. Данные были загружены в единое хранилище с поддержкой транзакционности и версионности, что обеспечило целостность и историчность информации на всем жизненном цикле. Обработка и трансформация данных, построение витрин и агрегатов, а равным образом оркестрация пайплайнов реализованы с использованием компонентов платформы «Фабрика данных». Каталог данных обеспечивает сквозное происхождение данных (lineage) от источника до витрины, управление качеством данных и бизнес-глоссарий.

На основе подготовленных данных были созданы дашборды, которые дают возможность анализировать поведение клиентов: динамику остатков и оборотов, активность, длительные периоды неактивности и некоторые аномалии.

Отдельное внимание было уделено анализу клиентского пути – от первого продукта до формирования устойчивых отношений с банком или появления признаков возможного оттока. Также были протестированы инструменты анализа эффективности продуктов и автоматического выявления отклонений.

Результаты пилота позволили СДМ-Банку оценить возможности нового подхода к клиентской аналитике и сформировать основу для дальнейшего развития этого направления.

Пилотирование как основа для дальнейшего развития

«Для нас было важно не просто протестировать отдельные технологии, а понять, как они могут применяться для решения конкретных задач банка. В рамках пилота мы получили практический опыт использования современных инструментов для развития клиентской аналитики, которые отсутствуют в классической core-системе. Теперь у нас есть основа для дальнейшей проработки этого направления и принятия решений о переносе отдельных процессов из главный банковской системы», – отметил Олег Илюхин, Заместитель Председателя правления, директор по информационным технологиям СДМ-Банка.

«Пилот с СДМ-Банком демонстрирует, как современное микросервисное решение может использоваться для постепенного развития отдельных функциональных областей без необходимости сразу менять существующую банковскую систему. Такой подход даёт возможность сначала проверить технологию на конкретном сценарии, оценить итог и затем принимать подход о дальнейшем масштабировании.

В контексте инициативы мы проверили возможности создания единого аналитического контура для работы с клиентскими данными и построения аналитики, необходимой бизнесу. Полученный опыт может стать основой для дальнейшего развития клиентской аналитики и расширения числа сценариев использования данных – в том числе за счет масштабирования на другие источники (CRM, системы колл-центров, онлайн-банк), интеграции с корпоративным хранилищем данных (DWH/КХД) и внедрения ML-моделей для прогнозирования оттока, оценки ценности клиента (LTV) и автоматической категоризации транзакций», – отметил Илья Шуйков, руководитель решения «Фабрика данных» в «Диасофт».

Решение «Фабрика данных» предназначено для объединения разрозненных данных в единое память, аналитики данных, автоматизации подготовки признаков ML-моделей, машинного обучения предиктивных моделей и визуализации данных.

«Фабрика данных» входит в состав экосистемы low-code разработки микросервисных программных продуктов Digital Q.